Planification de la Retraite
guide de niveau 2
Prix : 299€
Fournir aux participants les connaissances et les outils nécessaires pour planifier efficacement leur retraite.
Description
Objectif du guide : Ce guide vise à fournir aux participants les connaissances et les outils nécessaires pour planifier efficacement leur retraite. Les participants apprendront à évaluer leurs besoins financiers futurs, à choisir les bons produits d’épargne et d’investissement, et à élaborer un plan de retraite solide.
Public Cible : Ce guide est destinée à toute personne souhaitant planifier sa retraite, qu’il s’agisse de jeunes professionnels, de personnes en milieu de carrière ou de celles approchant de l’âge de la retraite.
Vidéos interactives : 8 modules vidéos : présentations théoriques et études de cas pratiques.
Contenu de la Formation :
- Introduction à la Planification de la Retraite :
- Importance de la planification de la retraite
- Les défis de la retraite aujourd’hui
- Aperçu des différentes étapes de la planification de la retraite
- Évaluation des Besoins Financiers à la Retraite :
- Calculer le coût de la vie à la retraite
- Prendre en compte l’inflation et l’espérance de vie
- Estimer les dépenses courantes et imprévues (santé, loisirs, etc.)
- Sources de Revenus à la Retraite :
- Système de retraite de l’État (Sécurité Sociale, pensions publiques)
- Régimes de retraite d’entreprise (plans 401(k), régimes de retraite à prestations définies)
- Épargne personnelle (comptes IRA, épargne non enregistrée)
- Stratégies d’Épargne et d’Investissement pour la Retraite :
- Choisir les bons produits d’épargne (comptes de retraite individuels, plans d’épargne entreprise)
- Stratégies d’investissement en fonction de l’âge et du profil de risque
- Importance de la diversification des investissements
- Optimisation Fiscale de la Retraite :
- Avantages fiscaux des différents comptes de retraite
- Stratégies de retrait minimisant l’impact fiscal
- Comprendre les implications fiscales des revenus de retraite
- Gestion des Risques à la Retraite :
- Prendre en compte les risques de marché, d’inflation et de longévité
- Assurance vie et assurance dépendance
- Stratégies pour protéger son capital
- Planification Successorale :
- Importance de la planification successorale
- Outils de planification successorale (testaments, fiducies, procurations)
- Transfert de patrimoine et optimisation fiscale
- Suivi et Ajustement du Plan de Retraite :
- Importance de réviser régulièrement son plan de retraite
- Ajuster son plan en fonction des changements de vie et des conditions du marché
- Utilisation des outils et des conseils professionnels pour le suivi
Méthodes Pédagogiques :
- Cours en ligne et vidéos interactives : Présentations théoriques et études de cas pratiques.
- Ateliers pratiques : Exercices interactifs pour évaluer les besoins financiers et élaborer un plan de retraite personnalisé.
- Q&A Sessions : Séances de questions-réponses avec des experts en planification de la retraite.
- Ressources supplémentaires : Modèles de plan de retraite, articles, et accès à des outils de planification en ligne.
Évaluation et Certification :
- Quizz et exercices pratiques : Pour évaluer la compréhension des concepts enseignés.
- Projet final : Élaboration d’un plan de retraite personnalisé et présentation des stratégies utilisées.
- Certification de réussite : Délivrée aux participants ayant complété avec succès la formation.
Clause de Non-Responsabilité
Aucune partie de ce guide ne doit être interprétée ou considérée comme des conseils financiers, juridiques ou d’investissement. Les informations fournies sont à titre éducatif uniquement et ne constituent pas des conseils spécifiques adaptés à votre situation personnelle.
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Les investissements évoqués dans ce guide peuvent présenter des risques significatifs pour les investisseurs. Il est possible de subir des pertes financières si les conditions de marché changent. Les énoncés contenus dans ce guide peuvent contenir des énoncés prospectifs, y compris les intentions, prévisions, plans ou autres aspects qui n’ont pas encore eu lieu. Ces déclarations comportent un certain nombre de risques et d’incertitudes.
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