Planification de la Retraite

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À propos du cours

Objectif du guide : Ce guide vise à fournir aux participants les connaissances et les outils nécessaires pour planifier efficacement leur retraite. Les participants apprendront à évaluer leurs besoins financiers futurs, à choisir les bons produits d’épargne et d’investissement, et à élaborer un plan de retraite solide.

Contenu du cours

Module 1 : Introduction à la Planification de la Retraite
- Importance de la planification de la retraite - Les défis de la retraite aujourd’hui - Aperçu des différentes étapes de la planification de la retraite

Module 2 : Évaluation des Besoins Financiers à la Retraite
- Calculer le coût de la vie à la retraite - Prendre en compte l’inflation et l’espérance de vie - Estimer les dépenses courantes et imprévues (santé, loisirs, etc.)

Module 3 : Sources de Revenus à la Retraite
Système de retraite de l’État (Sécurité Sociale, pensions publiques) Régimes de retraite d’entreprise (plans 401(k), régimes de retraite à prestations définies) Épargne personnelle (comptes IRA, épargne non enregistrée)

Module 4 : Stratégies d’Épargne et d’Investissement pour la Retraite :
- Choisir les bons produits d’épargne (comptes de retraite individuels, plans d’épargne entreprise) - Stratégies d’investissement en fonction de l’âge et du profil de risque - Importance de la diversification des investissements

Module 5 : Optimisation Fiscale de la Retraite :
- Avantages fiscaux des différents comptes de retraite - Stratégies de retrait minimisant l’impact fiscal - Comprendre les implications fiscales des revenus de retraite

Module 6 : Gestion des Risques à la Retraite :
- Prendre en compte les risques de marché, d’inflation et de longévité - Assurance vie et assurance dépendance - Stratégies pour protéger son capital

Module 7 : Planification Successorale :
- Importance de la planification successorale - Outils de planification successorale (testaments, fiducies, procurations) - Transfert de patrimoine et optimisation fiscale

Module 8 : Suivi et Ajustement du Plan de Retraite :
- Importance de réviser régulièrement son plan de retraite - Ajuster son plan en fonction des changements de vie et des conditions du marché - Utilisation des outils et des conseils professionnels pour le suivi